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간이 경기침체 위험 점수 계산기

장단기 금리차, 실업률 변화, 산업생산, 소매판매 입력값으로 간이 위험 점수를 계산합니다.

금융지표모델 가중치 추정데이터 발표 지연

입력

결과대기
값을 입력하면 결과가 표시됩니다.
계산식▼
계산식간이 위험 점수 산식

입력 의미

yieldCurveSpread
장단기 금리차
unemploymentIncrease
실업률 상승폭
industrialProductionGrowth
산업생산 증가율
retailSalesGrowth
소매판매 증가율

적용 조건

  • 출처별 산식·입력 정의 차이가 있어 확인 필요로 표시합니다.
자료 출처▼
Federal Reserve 정책금리·통계공식
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미국 정책금리와 통화정책 관련 값은 발표일, 목표범위, 실제 시장금리를 구분해야 합니다.

Federal Reserve · 활용: 미국 정책금리, 미국 금리
NBER - Business Cycle Dating공식
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산식과 한계 확인용 출처입니다. 공식 경기침체 확률이 아니라 사용자가 입력한 경기 지표의 간이 위험 점수입니다.

official · medium · 활용: 산식·입력 기준 확인
KOSIS 공유서비스 OpenAPI공식
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GDP, CPI, 실업률, 임금 등 한국 공식통계는 KOSIS 통계표 또는 OpenAPI에서 통계표 ID·기간·단위를 확인해야 합니다.

통계청/KOSIS · 활용: GDP, CPI, 실업률, 임금
한국은행 기준금리·정책자료공식
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기준금리처럼 한국은행이 직접 고시하는 값은 기준일과 의사결정 회차를 함께 확인해야 합니다.

한국은행 · 활용: 기준금리, 정책금리
World Bank Indicators공식
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국가 비교용 개념·자료 참고입니다. 실제 계산에는 indicator code와 연도를 함께 확인해야 합니다.

World Bank · 활용: GDP, 부채, 국가 비교
OECD 복합지표 방법론 자료공식
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복합지표와 통계 방법론 참고입니다. 계산감독원의 간이 점수는 OECD 공식 지수 복제가 아닙니다.

OECD · 활용: 통계 방법론, 복합지표, 국제 비교
IMF Data공식
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국제수지, 정부부채, 거시경제 비교용 공식 데이터 출처입니다. 데이터셋과 국가·기간 기준을 확인해야 합니다.

International Monetary Fund · 활용: 국제수지, 정부부채, 거시경제
지표
이 계산기 읽는 법입력 기준 · 결과 해석 · 주의점과 다음 확인

여러 경기침체 신호를 합치면 위험도가 어느 정도인가?

경기침체 위험 점수는 금리차, 실업률, 생산, 소비 지표를 종합한 간이 점수입니다.

침체는 한 지표만으로 판단하기 어렵기 때문에 선행·동행 지표를 묶어 보는 데 의미가 있습니다.

입력값 기준

  • 장단기 금리차장단기 금리차입니다.
  • 실업률 상승폭실업률 상승폭입니다.
  • 산업생산 증가율산업생산 증가율입니다.
  • 소매판매 증가율소매판매 증가율입니다.

해석 기준

  • 값이 클 때여러 지표가 동시에 나빠지는 국면일 수 있습니다.
  • 값이 작을 때확장 국면이거나 단기 충격이 아직 실물에 전이되지 않았을 수 있습니다.
  • 주의공식 경기판정 모델이 아니라 신호 묶음이므로 임계값을 공식 기준처럼 쓰면 안 됩니다.

자동 반영 안 함

  • 모델 가중치 추정
  • 데이터 발표 지연

다음 확인

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