부동산 · 주거 세금

임대부동산 세후 IRR 계산기

자기자본, 임대료, 공실, 운영비, 대출 원리금, 세금, 매각가와 비용을 연도별 현금흐름으로 만들어 세후 IRR을 계산합니다.

시간가치지역별 경매낙찰률, 보증가입 가능성과 개인 세율은 별도 확인이 필요합니다.실제 계약·공시·신고 과정에서 발생하는 개별 조정항목

결과대기

값을 입력하면 결과가 표시됩니다.

{}

계산식▼

계산식After-tax IRR over annual equity cash flows including vacancy, expenses, amortizing debt and after-tax sale proceeds

입력 의미

purchasePrice: 매입가격 (원)
equity: 투입 자기자본 (원)
purchaseCosts: 취득세·중개 등 (원)
monthlyRent: 첫해 월 임대료 (원)
vacancyRate: 공실률 (%)
annualExpenses: 첫해 연 운영비 (원)
rentGrowth: 연 임대료상승률 (%)
expenseGrowth: 연 비용상승률 (%)
loanRate: 대출금리 (%)
loanYears: 대출만기 (년)
holdingYears: 보유기간 (년)
saleGrowth: 연 매각가격상승률 (%)
saleCostRate: 매각비용률 (%)
incomeTaxRate: 임대소득 실효세율 (%)
capitalGainTaxRate: 양도차익 실효세율 (%)

자료 출처▼

소득세법 제55조공식

2026년 종합소득 과세표준별 누진세율과 퇴직소득 산출 구조를 규정합니다.

국가법령정보센터 · 활용: 종합소득세·퇴직소득세

주택임대차보호법 및 시행령공식

소액임차인 범위와 최우선변제액 등 주택임대차 보호 기준을 제공합니다.

국가법령정보센터 · 활용: 전세·월세·최우선변제

시간가치

이 계산기 읽는 법입력 기준 · 결과 해석 · 주의점과 다음 확인

임대부동산 세후 IRR 계산기은 무엇을 판단하고 어떤 조건에서 결과가 달라지는가?

자기자본, 임대료, 공실, 운영비, 대출 원리금, 세금, 매각가와 비용을 연도별 현금흐름으로 만들어 세후 IRR을 계산합니다. 매수·임차·전세·연금화 선택의 장기 현금흐름과 회수 위험은 어떻게 달라지는가?

주택가격만 비교하면 대출, 보증금, 세금, 유지비, 공실과 매각비용을 놓치게 됩니다. 이 계산기는 임대부동산 세후 IRR 계산기의 핵심 변수를 한 화면에서 비교하도록 구성했습니다.

입력값 기준

매입가격매입가격은 주거·부동산현금흐름 계산에서 취득 조건을 구성하며 결과의 크기와 방향을 바꿉니다.
투입 자기자본투입 자기자본은 주거·부동산현금흐름 계산에서 취득 조건을 구성하며 결과의 크기와 방향을 바꿉니다.
취득세·중개 등취득세·중개 등은 주거·부동산현금흐름 계산에서 취득 조건을 구성하며 결과의 크기와 방향을 바꿉니다.
첫해 월 임대료첫해 월 임대료은 주거·부동산현금흐름 계산에서 운영 조건을 구성하며 결과의 크기와 방향을 바꿉니다.

해석 기준

값이 클 때높은 NPV·IRR이나 안전여유는 유리하지만 매각가와 공실 가정에 얼마나 의존하는지 확인해야 합니다.
값이 작을 때낮은 값은 금융비용·세금·선순위채권 또는 유지비가 주거 편익을 초과한다는 뜻일 수 있습니다.
기준보유기간과 대안 투자수익률을 동일하게 두고 현재가치와 현금 부족 시점을 함께 봅니다.

자동 반영 안 함

지역별 경매낙찰률, 보증가입 가능성과 개인 세율은 별도 확인이 필요합니다.
실제 계약·공시·신고 과정에서 발생하는 개별 조정항목

다음 확인

민감도 확인: 집값·임대료·공실·대출금리·매각비용을 바꿔 선택이 뒤집히는 지점을 찾습니다.
기준일 확인: 자동 적용값과 분석하려는 시점이 일치하는지 비교합니다.